Comment investir en résidence senior ?

Pour investir en résidence senior, vous avez le choix entre 3 statuts : le LMNP, la loi Pinel et le dispositif Censi-Bouvard. Le LMNP donne le choix entre 2 régimes fiscaux différents, ce qui permet plus d’adaptabilité selon vos besoins : Régime micro-BIC : abattement de 50% sur les loyers perçus (dans la limite de 72 600€). Régime réel : déduction de toutes les charges liées à la propriété du bien. La loi Pinel, de son côté, propose une réduction d’impôts conséquente suite à l’acquisition d’un bien neuf ou en VEFA. Le dispositif Censi-Bouvard, quant à lui, offre une réduction d’impôt de 11% étalée sur 9 ans.

Où investir en résidence senior ?

Investissez dans une résidence située en centre-ville, à proximité des commerces, des parcs et des transports.

Pourquoi investir en résidence senior ?

Parce que non seulement il y a une demande de plus en plus forte sur le marché, mais cet investissement vous fera également bénéficier de régimes fiscaux particulièrement avantageux. Par ailleurs, cela vous rapportera un revenu régulier via la perception des loyers.

Quel budget pour investir en résidence senior ?

L’investissement dans une résidence senior exige un budget d’environ 130 000€ minimum.

Comment financer son investissement en résidence senior ?

Vous pouvez financer votre investissement dans une résidence senior en cash ou à crédit. Si vous prenez un crédit sur 20 ans, celui-ci sera amorti, mais il n’y aura aucun amortissement sur le bien.

Comment choisir sa résidence senior ?

Pour choisir votre résidence, choisissez un bon gestionnaire, un bail intéressant et une ville où il fait bon vivre. Choisissez notamment une résidence qui se trouve à proximité des parcs, des commerces et des transports.

Quel gestionnaire choisir en résidence senior ?

Voici quelques critères qui vous permettront de bien choisir le gestionnaire pour votre investissement en résidence senior : Sa présence nationale Son classement national Qualité du bail (prendre 605 et 606) Veillez à ce que le gestionnaire vous propose des baux triple nets (c’est-à-dire sans rien à payer, même la taxe foncière). Plus le gestionnaire est important, plus son bail est intéressant, plus vous aurez de chances d’être satisfait. Pour plus de détails, rendez-vous sur notre classement des Meilleures Résidences Seniors !

Comment revendre une résidence senior ?

Dans ce cas précis, plusieurs options s’offrent à vous : La vente en direct : vous revendez par vous-même. Les agences spécialisées : vous revendez à un professionnel de l’occasion. Votre conseiller EUODIA : il vous aide à vendre votre bien. Le CGA : vendre directement au gestionnaire En fonction de l’investisseur, le temps de revente est d’environ 3 mois.

Quels critères pour investir en résidence senior ?

Pour un bon investissement en résidence senior, nous vous conseillons de vérifier attentivement les compétences du gestionnaire choisi et la qualité du bail.

Pourquoi acheter une résidence senior pour défiscaliser ?

Grâce au statut LMNP, à la loi Pinel et à la loi Censi-Bouvard, vous obtenez à travers cet investissement des avantages fiscaux substantiels, ainsi qu’un revenu régulier tiré du loyer payé par le locataire.

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QU'EST-CE QU'UNE RÉSIDENCE SENIOR ?

Une résidence seniors désigne un ensemble immobilier de logements collectifs, non médicalisé, offrant la particularité d’être adapté à la perte progressive d’autonomie des personnes âgées. Ces résidences deviennent une véritable tendance.

NB : Les personnes choisissant de s’installer dans ce type de résidence sont tout à fait valides et autonomes.

DES SERVICES ADAPTÉS

Au-delà des logements, les résidences proposent de nombreux services qui répondent aux besoins des seniors : accueil, restaurant, laverie, fourniture du linge, ménage régulier, piscine, etc.

OBJECTIF

Vivre en résidence senior est un choix d’anticipation sur le futur permettant donc de prévenir un changement de domicile. En effet, les locataires ont la possibilité d'occuper toute leur vie la résidence. Ils ne sont pas contraints de la quitter pour se retrouver dans un établissement spécialisé.

Aujourd’hui, ces résidences se développent de plus en plus, et ce segment d’investissement propose des atouts attrayants pour les investisseurs. Ce type de bien immobilier peut s’acheter neuf ou en VEFA (Vente en Etat Futur Achèvement) mais également sur le marché secondaire où il existe une réelle demande.

Une fois votre investissement réalisé, vous bénéficiez d’un loyer mensuel versé par le gestionnaire.

UN INVESTISSEMENT ATTRACTIF

Le prix d’achat de ce type de résidences est accessible, vous pouvez investir dans les meilleures résidences senior avec un capital inférieur à 100 000€. De plus, l’achat à crédit peut être une excellente alternative pour financer votre projet.

Demandez à nos conseillers les taux auxquels vous pouvez prétendre par l’intermédiaire de notre cellule de courtage Financez-Moi.

UN REVENU ASSURÉ

Les risques d’impayés sont très faibles grâce à certains dispositifs mis en place par l’État. Ces dispositifs comprennent la possibilité aux résidents de présenter un garant - personne solvable pouvant payer le loyer en cas d’incapacité du locataire - et une assurance loyer impayé telle que laGLI (Garantie Loyer Impayé) ou la GRL (Garantie des Risques Locatifs). En outre, le bail commercial permet d’assurer un complément de revenus à l’investisseur.

UN RENDEMENT INTÉRESSANT

Les rendements auxquels vous pouvez prétendre en investissant dans une résidence senior se situent autour de 4% bruts par an.

POSSIBILITÉ DE REVENDRE

Le marché des résidences senior étant en pleine croissance, les acquéreurs sont susceptibles d'être intéressés par la revente de votre résidence senior.

UNE FISCALITÉ AVANTAGEUSE

L’investissement en résidence senior vous permet de bénéficier d’une fiscalité souple, quasi inexistante.

Le fonctionnement de cet investissement est simple.

Vous achetez et devenez donc propriétaire d’un logement en Résidence Senior.

Le gestionnaire en charge de l’établissement se charge de la mise en location et de l’entretien de votre bien.

Une fois un locataire mis en place, celui-ci verse un loyer au gestionnaire pour l’occupation du bien.

Le gestionnaire vous reverse par la suite vos revenus sous forme de loyers aux conditions fixées par le bail commercial.

Comme l’immobilier classique, il existe des biens neufs et d’occasions sur le marché des résidences seniors. L’important est de connaître les différences entre ces deux biens et les avantages de l’un par rapport à l’autre.

Source : Guide Euodia "Comprendre, investir, souscrire en EHPAD"

L’investissement dans un bien neuf a donc l’avantage :

D’avoir des frais de notaires moins élevés
De profiter du dispositif Censi-Bouvard vous permettant de bénéficier d’une réduction d’impôts de 11%
De commencer un bail commercial de 9 ou 12 ans, ce qui vous permet de sécuriser votre investissement avec un horizon moyen terme.
Récupération de la TVA payée sur demande auprès des services fiscaux 3 à 6 mois après le début d’exploitation

Un bien ancien dispose également de plusieurs avantages :

Un prix généralement plus attractif,
Ainsi qu’une rentabilité supérieure aux alentours de 5%.

Nos programmes résidences séniors.

Résidence Affaires - Le Wax

Villeneuve-d'Ascq 59650

Type de défiscalisation Lmnp
Livraison 4ème trimestre 2023
Prix à partir de 137 034 €

LE PARC DES CELESTINS

Avignon 84000

Type de défiscalisation Lmnp
Livraison 4ème trimestre 2023
Prix à partir de 196 800 €

STUDIO 8 VIR

Fontainebleau 77300

Type de défiscalisation Lmnp
Livraison 2ème trimestre 2023
Prix à partir de 157 000 €

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Une fiscalité attractive

LMNP ou Censi-Bouvard ?
Les dispositifs en bref
Le bail commercial
Gestion comptable de votre investissement
Les meilleurs gestionnaires

L’investissement en résidence senior est compatible avec des dispositifs légaux à la fiscalité avantageuse :

LMNP CLASSIQUE

Le principe

La Location Meublée Non-Professionnelle est accessible à tous les investisseurs souhaitant louer un bien immobilier en meublé. La LMNP est le régime utilisé par défaut et vous permet de bénéficier d‘un complément de revenus ainsi que d’une déduction fiscale.

Fonctionnement

Le statut Loueur Meublé Non Professionnel (LMNP) permet de se constituer un patrimoine immobilier dans un cadre fiscal avantageux.

Deux possibilités concernant le régime fiscal :

Le régime micro BIC

Ce régime permet de bénéficier d’un abattement de 50% sur les loyers perçus dans la limite de 72 600€.Contrairement au régime réel, les charges réelles ne sont pas déductibles.

Le régime réel

Ce régime permet de déduire toutes les charges liées à la propriété du bien :

Intérêts d’emprunt,
Taxe(s) foncière(s),
Frais de Gestion,
Travaux,
Assurance,
Frais de garantie + frais de dossier en cas de crédit la première année.

Dans le cadre de la LMNP, le déficitBIC, si déficit il y a, n’est pas déductible du revenu mais il est reportable sur 10 ans.

Avantages

Abattement forfaitaire de 50% sur vos revenus BIC (s'ils sont inférieurs à 23 000 € HT par an)
Récupération de TVA sur le bien possible (soit 19.6 % du prix d’achat neuf)
Amortissement de la valeur du bien possible (principe de l’amortissement réputé différé)
Bail de location à l’avantage du propriétaire, par rapport à un bail de location classique.

Pour en savoir davantage sur ces statuts, rendez-vous sur LMNP - Loueur Meublé Non Professionnel ! Question pratique, réalisez dès à présent une simulation LMNP sur Euodia.fr !

LMP

Concernant le statut LMP, plusieurs conditions sont à remplir pour pouvoir en bénéficier :

Les revenus perçus doivent être supérieurs à 23 000€
Les revenus LMP doivent représenter plus de 50% des revenus du foyer fiscal
Cela doit constituer l’activité principale de l’investisseur

En contrepartie de ces conditions, le statut LMP donne droit à :

Une exonération d’IFI sur le patrimoine concerné par l’activité meublée
Une récupération de TVA

CENSI-BOUVARD

Les avantages de la Loi Censi-Bouvard concernant les EHPAD sont multiples :

La réduction d’impôt

Les contribuables bénéficient d’une réduction d’impôts de 11%. Celle-ci se répartit sur 9 ans et s’applique sur un montant maximum fixé à 300 000 euros.

Les avantages fiscaux liés à la loi Censi-Bouvard sont cumulables avec ceux du statut LMNP.

Exonération de TVA

La TVA de 20% appliquée lors d’un investissement en EHPAD peut faire l’objet d’une exonération ultérieure par le contribuable. Cependant, cet avantage fiscal exige que le bien afférent à l’investissement soit gardé par le propriétaire pendant une période minimale de 9 ans (en cas de vente anticipée, le remboursement de la TVA est exigible, sauf si l’on vend durant un bail en cours).

Des loyers assurés

Pour un investissement dans une résidence senior, la gestion locative des biens est prise en charge par l’exploitant de l'établissement pour une période de 9 ans. La crainte des loyers impayés est donc écartée grâce à la mise en place d’un bail commercial. De plus, l’exploitant professionnel est garant de son travail et du sérieux des locataires ainsi que du suivi régulier du bien.

L’investissement en résidence senior est sécurisé par un bail commercial, un contrat où le gestionnaire de la résidence s'engage à vous verser un loyer fixe. Vous, en tant que bailleur, êtes donc garanti de percevoir un loyer pour la chambre d'EHPAD dans laquelle vous avez investi, que celle-ci soit louée ou non.

Le bail commercial a une grande importance concernant votre investissement : il permet notamment de définir la durée d’occupation du bien. Cette durée fluctue entre 9 et 12 ans et elle est tacitement reconductible. En général, le bail dure 12 ans dans le secteur de la résidence.

Le bail doit définir clairement la répartition des charges afférentes à l’investissement immobilier.

Les articles 605 et 606 du Code Civil répartissent les charges de l’EHPAD entre le locataire et le bailleur.

Art 605 : les charges liées à l’entretien général du bien.

Art 606 : les charges en lien avec les grands travaux type façade.

L'ATOUT DU COMPTABLE

Vous avez la possibilité de prendre un comptable membre d’un CGA (Centre de Gestion Agréé). Grâce au statut du CGA, vous bénéficiez d’une réduction fiscale en déléguant la gestion de votre investissement locatif.

Vous n'avez plus à gérer les démarches administratives et comptables, qui peuvent s'avérer aussi lourdes que complexes.

Les gestionnaires sont les locataires directs et ils se chargent du bon entretien des résidences, mais aussi des démarches administratives liées au bon déroulement de la location.

Plusieurs gestionnaires se distinguent sur le marché :

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GAILLOT

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sfMICHEL

Il y a 5 jours

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Gérard

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Pour en savoir plus sur l’investissement en résidences séniors, prenez rendez-vous avec l’un de nos conseillers.

Avantages d’un investissement en résidence senior
Risques d'impayés faibles Grâce à certains dispositifs mis en place par l'Etat - tels que la Garantie Loyer Impayé (GLI) ou la Garantie des Risques Locatifs (GRL) - les risques d'impayés sont de plus en plus nuls.
Rentabilité Les rendements auxquels vous pouvez prétendre en investissant dans une résidence senior se situent autour de 4% par an.
Absence de gestion Vous n’avez aucune gestion à assumer. La société de gestion s’occupe du parc immobilier. Elle gère les locataires, les travaux… Vous ne subissez aucune contrainte administrative liée à un achat immobilier classique.
Fiscalité avantageuse En tant qu'investisseur dans une résidence senior, vous aurez le droit de vous faire rembourser la TVA sur le prix d'acquisition. Par ailleurs, entre les dispositifs Censi-Bouvard et LMNP, vous aurez le choix sur de nombreux avantages fiscaux.

Avantages d’un investissement en résidence senior

Risques d'impayés faibles

Grâce à certains dispositifs mis en place par l'Etat - tels que la Garantie Loyer Impayé (GLI) ou la Garantie des Risques Locatifs (GRL) - les risques d'impayés sont de plus en plus nuls.

Rentabilité

Les rendements auxquels vous pouvez prétendre en investissant dans une résidence senior se situent autour de 4% par an.

Absence de gestion

Vous n’avez aucune gestion à assumer. La société de gestion s’occupe du parc immobilier. Elle gère les locataires, les travaux… Vous ne subissez aucune contrainte administrative liée à un achat immobilier classique.

Fiscalité avantageuse

En tant qu'investisseur dans une résidence senior, vous aurez le droit de vous faire rembourser la TVA sur le prix d'acquisition. Par ailleurs, entre les dispositifs Censi-Bouvard et LMNP, vous aurez le choix sur de nombreux avantages fiscaux.

Contraintes d’un investissement en résidence senior
Engagement Il s'agit d'un placement longue durée : si vous investissez dans une résidence senior, le promoteur vous remboursera la TVA, mais sous la condition de conserver le bien pendant 9 ans (Censi-Bouvard).
Charges Selon le régime choisit (Censi-Bouvard, micro-bic ou réel), certains coûts peuvent se retrouver à votre charge. Il s'agit notamment des charges de copropriété, de la taxe foncière et des travaux de rénovation (tous les 5 à 10 ans).
Se renseigner sur le gestionnaire N'oubliez pas de vous renseigner sur le gestionnaire pour savoir s'il gère d'autres résidences, connaître son niveau d'expertise et les difficultés financières qu'il a pu rencontrer. Cela vous évitera bien des pièges...

Contraintes d’un investissement en résidence senior

Engagement

Il s'agit d'un placement longue durée : si vous investissez dans une résidence senior, le promoteur vous remboursera la TVA, mais sous la condition de conserver le bien pendant 9 ans (Censi-Bouvard).

Charges

Selon le régime choisit (Censi-Bouvard, micro-bic ou réel), certains coûts peuvent se retrouver à votre charge. Il s'agit notamment des charges de copropriété, de la taxe foncière et des travaux de rénovation (tous les 5 à 10 ans).

Se renseigner sur le gestionnaire

N'oubliez pas de vous renseigner sur le gestionnaire pour savoir s'il gère d'autres résidences, connaître son niveau d'expertise et les difficultés financières qu'il a pu rencontrer. Cela vous évitera bien des pièges...