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private equity
Investissez dans le capital de sociétés dynamiques.
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Private Equity : Libérez-vous des marchés financiers !

Le Private Equity permet d’investir dans les actifs non cotés, c’est une source de performance et de diversification.

Véritable levier de développement pour l’économie réelle, vous accompagnez la croissance des entreprises françaises à travers vos investissements.

Tous les fonds de private equity du marché

Nom Gestionnaire Minimum Horizon Rendement attendu Score
Peqan
20 000 €
10 ans
10,0 %
18,00 / 20
June REIM
100 000 €
8 ans
7,0 %
18,00 / 20
Clubfunding
1 000 €
2 ans
9,0 %
18,00 / 20
Ardian (ex- Axa PE)
1 000 €
10 ans
10,0 %
17,00 / 20
OCP Finance
20 000 €
5 ans
5,0 %
17,00 / 20
123Investment
5 000 €
6 ans
6,5 %
17,00 / 20
FI Capital
25 000 €
5 ans
5,0 %
15,00 / 20

Les notions clés du Private Equity

Le Private Equity (ou capital investissement) représente l’investissement dans des sociétés non cotées. Le principe du Private Equity consiste à prendre des participations dans des entreprises pour les aider dans leur développement. Au-delà de l’objectif d’atteindre une bonne performance, l’investissement en Private Equity impacte donc directement la croissance des entreprises.

Auparavant réservé à des investisseurs professionnels, le Private Equity s’ouvre aujourd’hui aux investisseurs particuliers. Cela en fait une nouvelle classe d’actifs avantageuse, étant donné les vastes possibilités de supports, de secteurs et d’horizons d’investissement.

La durée d’investissement varie entre 2 et 10 ans selon les produits choisis, l’objectif de performance annuelle oscille entre 5% et 12%. Le minimum de souscription est de 1 000€ à 100 000€ suivant les projets.

 

Deux types de fonds se distinguent dans le cadre d’un investissement en Private Equity. Les fonds de distribution et les fonds de capitalisation :

  • Le fonds de distribution verse des intérêts à l’investisseur de manière mensuelle, trimestrielle ou annuelle selon le support d’investissement. Cela permet notamment d’obtenir des revenus complémentaires sans passer par la case "investissement immobilier".
  • Le fonds de capitalisation génère une plus-value qui est versée au terme de l’opération. Il s’agit du fonds le plus représenté en Private Equity.

Certains fonds sont également hybrides avec un versement de capitaux progressifs sur plusieurs années, puis un retour sur investissement à partir de la 5ème année et ce jusqu’à épuisement du fonds.

Les secteurs d’investissement en Private Equity ne manquent pas. Grandes entreprises, Start-up, PME innovantes, opérations immobilières, infrastructures … Investir dans le Private Equity, c’est faire le choix d’investir dans l’économie réelle. La sélection du sous-jacent doit donc s’effectuer avec une grande attention.

 

Le Private Equity est un véritable eldorado fiscal ! Dans le cadre d’un investissement en FCPR ou FPCI, au-delà de 5 ans de détention, vous bénéficiez d’une exonération d’impôts totale sur la plus-value. Certains supports sont également éligibles à l’assurance-vie, ce qui ouvre droit à sa bonification fiscale.

Que votre foyer soit faiblement ou fortement imposé, la fiscalité liée à votre investissement en Private Equity sera donc plus douce qu’un investissement immobilier ou un investissement en actions.

Par ailleurs, certains investissements en Private Equity avec un sous-jacent immobilier sont exonérés d’IFI. Ce qui permet de bénéficier du dynamisme de cette classe d’actifs en évitant soigneusement une trop forte pression fiscale.

 

La sélection des meilleurs fonds de Private Equity s’effectue en fonction de votre profil et de vos objectifs. Voici les différents critères à prendre compte pour une première grille d’analyse :

  • L’objectif de performance : chaque fonds annonce la plupart du temps son objectif de performance annuel et publie un « track record » (historique de performance de précédents millésimes) permettant d’avoir une vue globale des performances de la société de gestion.
  • La société de gestion : la société de gestion pilote votre investissement selon la stratégie adoptée. Nous vous recommandons de choisir votre société de gestion de manière minutieuse et en fonction de sa spécialité.
  • Le sous-jacent : le sous-jacent désigne le type d’actif ou le secteur dans lequel investit la société de gestion. Immobilier, entreprises technologiques, infrastructures, start-up … Les secteurs d’investissement sont vastes et le choix est aussi à opérer selon ce que vous possédez déjà en portefeuille.
  • La résilience : la résilience se mesure en fonction de la résistance de la performance des fonds à travers les différents cycles économiques passés et à venir.

Le Private Equity est un placement à long terme qui comprend des risques. La durée de détention recommandée est de 8 ans. Cet investissement comporte notamment un risque de perte en capital. D’autre part, il est peu liquide et les rendements ne sont pas garantis. Enfin, les performances passées ne préjugent pas des performances futures.

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LES AVANTAGES ET CONTRAINTES DU PRIVATE EQUITY

Avantages du Private Equity

Potentiel de performance

Le Private Equity bénéficie de très bonnes performances sur une longue période. La performance moyenne du capital-investissement français est 11,7% par an, nette de frais, sur les 15 dernières années.

 

Absence de gestion

Vous êtes totalement libéré de toute gestion de votre investissement. La société de gestion investit, gère et vous reverse le capital et les intérêts selon la stratégie du fonds choisie.

 

Diversification

Le Private equity permet d’accéder à certains secteurs d’activités uniques et totalement décorrélés des marchés financiers. C’est aujourd’hui LE type d’investissement de référence en matière de diversification patrimoniale.

Contraintes du Private Equity

Liquidité

Avec un horizon d’investissement long terme, certain fonds ne sont pas ou peu liquides le temps de la durée d’investissement.

 

Risque de perte en capital

Il existe un risque de perte en capital, partiel ou total.

 

Durée

La durée d’investissement est variable et comprise entre 2 et 10 ans selon les fonds sélectionnés.

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