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Un conseil patrimonial
Digital & Humain
Centralisez et optimisez
votre patrimoine
Agrégez l’ensemble de votre patrimoine, suivez la performance de vos actifs et obtenez des recommandations personnalisées
Je crée mon compte60 experts
pour vous accompagner
Disposez d’un conseiller dédié ainsi que de nombreux experts pour vous accompagner dans l’ensemble de vos projet patrimoniaux.
Je prends rendez-vousNous vous aidons aujourd’hui
à financer votre lendemain
Au contraire des banques qui ne présentent que leurs produits (du forfait mobile à l’assurance habitation), nous vous proposons une offre large et diversifiée de produits financiers et immobiliers.
Nous démocratisons l’accès à un conseil patrimonial de qualité avec une approche digitale de notre métier.
Notre équipe
Une équipe d'experts métiers, un back-office toujours souriant et une équipe de courtage en prêt / assurance
pour gérer plus de 450 millions d’euros investis.
Notre application Pourquoi choisir Euodia App ?
Mia, notre robot advisor va vous permettre de gérer votre patrimoine.
La centralisation de votre patrimoine
L’ensemble de vos actifs sont à votre disposition en temps réel. Votre crédit immobilier, votre assurance vie, votre épargne salariale etc, votre patrimoine centralisé dans votre application. En un coup d’œil, vous avez accès à la totalité de ce que vous possédez.
Une analyse personnalisée
L’outil Mia va étudier votre situation selon vos actifs et votre profil. Selon vos réponses, Mia définira si vous êtes un profil prudent ou modéré.
L’optimisation de votre patrimoine
Mia vous proposera des solutions en fonction de votre profil, votre patrimoine et vos objectifs. Si par exemple vous payez trop d’impôts, l’outil vous proposera le dispositif de défiscalisation adapté à votre situation.
Un suivi dédié
Un conseiller dédié vous accompagne dans vos projets patrimoniaux. Vous disposez d’un suivi personnalisé afin d’atteindre au mieux vos objectifs.
Nos clients parlent de nous
Votre satisfaction est notre priorité.
M. Cholet a fait preuve d'un professionalisme certain et d'une très grande patience.
je ne manquerai pas de faire à nouveau appel à lui dans un avenir très proche.
Il y a 2 semaines
J'ai apprécié un conseiller à l'écoute qui propose un panel de solutions d'investissement adapté à mon profil sans forcer la main à travers plusieurs rendez-vous.
J'attends de voir maintenant si le rendement des produits proposés est conforme à ce qui a été présenté
Il y a 2 semaines
Utiliser les services d'un conseiller financier n'est pas anodin. Cela nécessite de la confiance car il s'agit de l'économie d'un ménage et son avenir financier qui sont en jeu.
Cette confiance, je l'ai accordée à M. Bazbaze du groupe Euodia et je ne le regrette pas. Il sait s'adapter à mes besoins et me propose les investissements en fonction de mes projets tout en me faisant part de nouvelles opportunités qui correspondent à mes moyens.
Très satisfait, je reste attentif à ses propositions pertinentes et j'apprécie les échanges que nous avons régulièrement.
Il y a 2 semaines
J'ai eu l'opportunité de tomber sur une consultante très intéressante qui m'a très bien conseiller
Il y a 2 semaines
La presse parle du cabinet Euodia
Nous souhaitons rendre la gestion,
de patrimoine accessible à tous
Juin 2022
Lire l'article
Des solutions d’épargne
désormais ouvertes à tous
Juin 2022
Lire l'article
Euodia, votre conseiller patrimonial
jusque dans votre poche.
Le cabinet Euodia vous simplifie la vie avec des outils digitaux, de la simulation à la souscription en ligne, nous vous proposons le 100% digital.
Au travers d’Euodia APP, restez en contact avec votre conseiller à tout moment.
Ce que nous vous proposons
Assurance-vie
Faites fructifier votre capital au travers d’un placement financier. Vous versez des primes et payer des frais à l’assureur qui en échange va vous rémunérer. Le montant de votre rémunération dépendra du support choisi : unité de compte ou multi-supports.Les contrats d'assurance-vie
Compte titre / PEA
Constituez un portefeuille d’actifs financiers. Achetez des titres en bourse avec un compte titre ou avec un PEA (plan d’épargne actions). Les deux produits vous proposent un rendement intéressant. Le PEA est plus réglementé mais vous offre un cadre fiscal avantageux.Les comptes titres / PEA
L'épargne salariale
Investissez votre épargne via une entreprise. Via la participation ou l’intéressement, vous financez vos projets futurs. Votre entreprise peut vous offrir des conditions favorables pour vous constituer un capital supplémentaire.L'épargne salariale
Crowdfunding
Le crowdfunding (ou financement participatif) est une collecte des fonds à travers une plateforme. Vous pouvez financer directement des projets d’entrepreneurs. Découvrez notre partenaire « Clubfunding », plateforme qui propose de financer des projets immobiliers. Rendement attractif en échange de la participation des investisseurs.Le crowdfunding
SCPI
Investissez dans la pierre-papier. Un investissement immobilier rentable sans avoir à supporter les soucis de gestion. Possédez une part de SCPI c’est posséder une partie d’un grand parc immobilier. Acheter une part de SCPI c’est la garantie d’un loyer à la fin du mois grâce à la mutualisation du risque.Le placement en SCPI
LMNP
La location en meublée non professionnelle vous offre la possibilité de faire du rendement avec un tarif fiscal avantageux. L’investissement en LMNP est possible à travers plusieurs biens : une résidence senior, étudiante ou même un EHPAD. Vos revenus locatifs sont soumis à une faible fiscalité.L'immobilier locatif en LMNP
EHPAD
Investissez dans un EHPAD et optimisez vos revenus. Vous placez sans souci de gestion, le gestionnaire de l’EHPAD est en charge de l’administratif. Ce placement vous permet de vous constituer un capital avantageux car les revenus générés sont en partie défiscalisés.Investir en EHPAD
Résidence Sénior
Misez sur un placement d’avenir : 31% des français auront plus de 60 ans en 2035. Le besoin de résidence senior est bel et bien réel. Pour promouvoir cet investissement, les conditions sont très intéressantes : rendement élevé et fiscalité « idéal ».Investir en résidence senior
Résidence étudiante
Un investissement qui offre un rendement intéressant et des conditions fiscales favorables. Le marché des résidences étudiantes est saturé, la demande est forte et supérieur à l’offre d’où l’attractivité de ce placement.Investir en résidence étudiante
Donation
Transmettez votre patrimoine de votre vivant. La loi de finances rectificative de 2020 vous permet d’investir (jusqu’à 100 000 euros) dans l’entreprise de vos enfants et vos petits-enfants à travers la donation.Découvrir la donation
Démembrement
Séparez l’usufruit et la pleine propriété. Démembrer l’usufruit de la pleine propriété est un mécanisme très utilisé pour les familles. Transmettez à vos héritiers avec une fiscalité plus faible. Le démembrement peut être utilisé pour un bien immobilier mais aussi pour un compte titre, un contrat d’assurance-vie etc.Découvrir le démembrement
Succession
Gérez votre héritage de votre vivant. Préparer votre succession à travers différents dispositifs. Vous pouvez optimiser votre transmission avec des réductions et abattements fiscaux.Découvrir la succession
Expatriés
Comment investir en étant à l’étranger ? Vous êtes français et souhaitez placer en France ? C’est possible, il suffit de trouver les placements adaptés à votre projet.Les produits épatriés
Assurance-emprunteur
Assurez votre crédit au prix juste. Depuis la loi Lagarde de 2010, vous avez la possibilité de changer d’assurance-emprunteur (affiliée à votre banque) et réduire considérablement le montant de votre crédit.Les assurances emprunteur
Crédit
Financez facilement vos projets investissements avec un crédit sur mesure. Les taux d’intérêts étant faibles, il est très intéressant de passer par ce levier pour investir dans certains placements comme la SCPI.Financez votre crédit
Loi Pinel
Réduisez vos impôts avec un investissement locatif. La loi Pinel est un dispositif qui promeut une baisse d’impôts considérable si vous investissez dans de l’immobilier locatif.L’État ayant besoin de capitaux pour construire, a fait appel aux particuliers en échange d’une réduction fiscale.
Les programmes en loi Pinel
Monuments historiques
Misez sur la pierre classée. Faites l’acquisition d’un bien inscrit comme « Monument historique » ou répertorié dans l’ISMH, et préserver le patrimoine français. Votre investissement et vos travaux de rénovation seront déductibles d’impôts.Les monuments historiques
Pinel Outremer
Investissez dans les DOM-TOM. Le dispositif Pinel Outremer fonctionne de la manière que le Pinel en métropole, à la différence sur celui-ci offre un taux de défiscalisation plus important.Les programmes Pinel Outremer
Loi Malraux
Restaurez le patrimoine français. Réduisez votre note fiscale en rénovant des immeubles historiques. Jusqu’à 30 % d’impôts en moins pour les immeubles issus d’un plan de sauvegarde et de mise en valeur (PSMV).Les programmes en loi Malraux
FIP
Placez dans une PME.Les FIP sont des fonds d’investissement de proximité qui sélectionnent des PME françaises implantées en régions, afin de soutenir l’économie locale.
Le FIP est un placement de défiscalisation qui vous permet de bénéficier d’une réduction d’impôt annuelle à hauteur de 25% du montant investi à condition de le conserver pendant au moins 5 ans.Investir en FIP
FCPI
Investissez dans un PME innovante.Les FCPI sont des fonds communs de placement dans l’innovation, qui sélectionnent pour vous les PME les plus innovantes et avant-gardistes du marché. Un placement en FCPI vous permet de placer tout en défiscalisant vos revenus. Vous bénéficiez d’une réduction d’impôt annuelle à hauteur de 25% du montant investi.
En investissant en FCPI, vous obtenez des parts dans ce fonds et vous êtes donc liés à ses performances.Investir en FICP
Sofica
Financez la culture. Les SOFICA sont desLes SOFICA, sociétés pour le financement de l’industrie cinématographique et audiovisuelle, sont des niches fiscales, qui collectent des fonds privés destinés à financer la production cinématographique et audiovisuelle. Vous bénéficiez de 30% à 48% de réduction d’impôts, à condition de garder vos part 5 à 8 ans minimum. Investir en SOFICA
Girardin industriel
Défiscalisez vos revenus en soutenant les entreprises des Départements d'Outre-Mer.Le dispositif Girardin est un système qui permet de soutenir les entreprises situées dans les Départements d’Outre-Mer (DOM). En échange de votre investissement, vous bénéficiez d’un avantage fiscal sous la forme d’une réduction d’impôt.Investir en Girardin Industriel
PER : plan-épargne retraite
Constituez votre épargne retraite avec le PER, le nouveau dispositif de la Loi Pacte. Le système de retraite par mutualisation n’offre plus assez pour vous permettre une retraite « suffisante ». Placez dans un PER et capitaliser pour une bonne retraite.Les contrats PER
