Excelsio capi

Assureur : SWISSLIFE ASSURANCE ET PATRIMOINE

Scoring du contrat
?Nous avons défini un algorithme reprenant 24 critères objectifs permettant de comparer les contrats d'assurance vie
8,70 / 20
  Comparer à Euodia-Vie

Nombre de supports

259

Ticket d'entrée

10 000 €

Frais d'entrée

4,00%

Frais de gestion UC ?Frais de gestion annuels sur les supports autres que les fonds euros prélevés de manière régulière par l'assureur directement sur le contrat afin d'en assurer la gestion

0,96 %

Les infos clés de Excelsio capi

Supports disponibles
Architecture ouverte ?En architecture ouverte, l'assureur propose dans son contrat des OPCVM de société de gestion externe
Non
UC ?Nombre d'unités de compte donc de supports financiers actions ou obligations disponibles dans le contrat
255
SCPI ?Nombre de SCPI (support immobilier) disponibles dans le contrat
0
OPCI ?Nombre de OPCI (support immobilier) disponibles dans le contrat
1
SCI ?Nombre de SCI (support immobilier) disponibles dans le contrat
0
Titres vifs ?Indique si le contrat permet de loger des titres vifs (actions ou obligations) dans le contrat
Non
Fonds euros ?Nombre de fonds euros disponibles dans le contrat
0
Autres caractéristiques
Nature du contrat ?Individuel implique que le contrat est signé entre l'assureur et le souscripteur donc il n'est pas possible de le modifier sans l'accord des 2 parties.

Collectif implique qu'un collège représentant les investisseurs peuvent décider de modifier les conditions du contrat avec l'accord de l'assureur
Individuel
Ticket d'entrée ?Montant minimum à verser pour ouvrir le contrat
10 000
Gestion sous mandat ?Indique si le contrat dispose de gestion de sous mandat qui implique que l'allocation entre les différents supports est gérer par un tiers
Oui
Avance ?Cette option permet de récupérer sous forme d'emprunt des fonds du contrat d'assurance vie sans pour autant réaliser un rachat
Oui
Souscription en ligne ?Indique s'il est possible de souscrire de manière totalement digitalisée
Non
Gestion en ligne ?Indique s'il est possible de réaliser des opérations en ligne (consultation, arbitrage, rachat...)
Non
Conseiller dédié ?Indique si vous avez un conseiller dédié pour vous assister dans la gestion de votre contrat
Non
Options de gestion
Stop loss ?C'est une option de gestion qui permet de déclencher automatiquement un arbitrage d'un support s'il passe en dessous d'un seuil défini par rapport au niveau initial
Oui
Stop loss relatif ?C'est une option de gestion qui permet de déclencher automatiquement un arbitrage d'un support s'il passe en dessous d'un seuil défini par rapport au point le plus haut atteint
Oui
Sécu. des plus values ?La sécurisation des plus value permet de définir un seuil à partir duquel la plus value est automatiquement arbitrée vers un fond euro
Oui
Invest. progressif ?Cette option permet d'investir un capital initial qui sera investi sur l'allocation définie sur une durée définie
Oui
Rééquilibrage auto. ?Cette option permet de faire en sorte que les % définis sur chaque support reste les mêmes dans le temps malgré les évolutions du marché
Oui
Frais du contrat
Arbitrage gratuit ?Un arbitrage consiste à une modification de l'allocation
1 arbitrage gratuit par an
Frais d'entrée ?% du capital investi qui sont acquis par l'assureur
4,00%
Frais de gestion UC ?Frais de gestion annuels sur les supports autres que les fonds euros prélevés de manière régulière par l'assureur directement sur le contrat afin d'en assurer la gestion
0,96 %
Frais gestion fonds € ?Frais de gestion annuels sur les fonds euros prélevés de manière régulière par l'assureur directement sur le contrat afin d'en assurer la gestion
0,80 %

Euodia, via son réseau de CIF (conseiller en investissement financier), propose un service de conseil en gestion de patrimoine rémunéré grâce à la rétrocession de commissions : nos partenaires nous versent une commission, perçue sur leur budget d’acquisition de nouveaux clients, pour rétribuer notre travail d’accompagnement et de mise en place des contrats.

Les 259 supports
de l'assurance-vie Excelsio capi.

    • Nom du support
    • Note ?Nous avons défini un algorithme reposant sur les performances et volatilités passés du support par rapport aux autres supports de même catégorie.
    • Catégorie
    • Risque ?L'AMF a mis en place une note sur 7 afin d'évaluer le risque des supports financiers. La note obtenue dépend du niveau de volatilité.
    • Perf. YTD ?Performance du support depuis le 1er janvier
    • Perf. N-1 ?Performance du support l'année précédente
    • Volatilité ?Volatilité du support sur les 3 dernières années à condition d'avoir 3 ans d'historique - La volatilité correspond à l'amplitude de fluctuation du support, il s'agit donc d'un bon indicateur de risque

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Assurance vie Excelsio Capi, proposée par Swisslife Assurance Et Patrimoine : tout savoir sur ce contrat

En versant initialement 10000€, le contrat Excelsio Capi ne manquera pas de vous séduire, de par ses excellentes performances.
Voici les grands points à retenir concernant ce contrat :
- 0,96% de frais de gestion UC
- 259 supports UC
- 4% de frais d'entrée
- 10000€ de ticket d'entrée
Il s'agit d'un contrat de type individuel. Il vous sera possible de souscrire cette assurance-vie auprès de Swisslife Assurance Et Patrimoine. Vous profiterez d'un placement aux supports suffisamment variés pour que l'ensemble ait de bonnes performances.

Comprendre les supports intégrés à l'assurance-vie Excelsio Capi

Les supports les plus dynamiques et les plus risqués à la fois sont les unités de compte. On en trouve 259 sur le contrat Excelsio Capi. Mais vous profitez également de fonds euros à hauteur de 1. Ce qui rend les fonds euros un peu plus sécurisants, c'est le fait que le versement initial bénéficie d'une garantie à hauteur d'un certain pourcentage du premier versement. Une excellente gestion de votre contrat sera réalisée, en échange de 0,8% de frais de gestion.
Avec le contrat Excelsio Capi, il vous sera demandé de payer 4% de frais d'entrée.
Vous pourrez ensuite choisir de répartir une certaine part de votre épargne sur les fonds euros, avec une certaine garantie de capital investi mais une performance plus faible. En matière de risque, les UC sont moins fiables. En revanche, leur dynamisme est meilleur. Croissances et baisses peuvent se succéder quand il s'agit des UC, ce qui explique ce fonctionnement.
Les produits financiers suivants sont inclus également dans votre contrat, et leur rendement est intéressant :
- 5 SCPI
- 2 SCI
- 2 OPCI

En optant pour le contrat Excelsio Capi, quelles sont les conditions en vigueur ?

En termes de frais, cette assurance-vie n'a rien à envier à d'autres contrats.
- Vous pouvez disposer de 1 arbitrage gratuit par an
- Frais d'entrée de 4%
- 0,8% de frais de gestion fonds euros
- 0,96% de frais de gestion unités de compte
Pour seulement 10000€, vous avez la possibilité de souscrire ce contrat. À tout instant, si vous avez besoin de retirer de l'argent ou d'en verser, cela sera possible.

Quelques conseils pour bien investir

Plusieurs alternatives concernant la gestion de votre compte :
Si vous choisissez la gestion libre, vous aurez la possibilité de gérer par vos propres moyens la répartition de vos fonds. Bénéficiez d'une liberté totale en arbitrant sans frais quand vous le souhaitez pour un contrat adapté à vos projets. Afin que vous puissiez être à l'aise dans vos choix, sachez que nos conseillers sont là pour vous aider.
La gestion pilotée a pour but de son côté, de laisser un expert de la finance gérer l'intégralité du contrat, et ce à tout moment. Nous commencerons par vous interroger à propos de vos objectifs, afin que le travail réalisé soit totalement en adéquation avec vos besoins. Envie de vérifier les paramètres de votre contrat ? Vous recevrez des rapports régulièrement à ce propos.
Incluses dans votre contrat, ces options de gestion sont également intéressantes à découvrir :
Par le biais du rééquilibrage automatique, vos versements s'adaptent en permanence à l'état des marchés financiers.
Votre investissement sera protégé par le stop loss, qui déclenche un arbitrage en auto, si un seuil trop bas est détecté sur l'un de vos supports.
Selon un seuil déterminé à l'avance, vos plus-values sont placées sur un fonds euros, en adéquation avec l'option de sécurisation des gains.
Le stop loss relatif : cette option permet de déclencher un arbitrage d'un support s'il passe sous un seuil défini par rapport au point le plus haut atteint.
Pour prendre votre temps en matière d'investissement et faire des choix selon les périodes, sachez que l'investissement progressif est une option vous permettant de basculer votre capital sur un support ou un autre, selon les périodes.