La banque populaire - quintessa

Assureur : BPCE VIE

Scoring du contrat
?Nous avons défini un algorithme reprenant 24 critères objectifs permettant de comparer les contrats d'assurance vie
7,30 / 20
  Comparer à Euodia-Vie

Nombre de supports

194

Ticket d'entrée

1 500 €

Frais d'entrée

Aucun

Frais de gestion UC ?Frais de gestion annuels sur les supports autres que les fonds euros prélevés de manière régulière par l'assureur directement sur le contrat afin d'en assurer la gestion

0,80 %

Aucun investissement n’est garanti sans risques. Chaque investissement comporte des risques spécifiques (fluctuations des marchés financiers, risque de change, risque de liquidité, risque de perte en capital partielle ou totale, risques liés au marché immobilier – liste non exhaustive). Chaque investissement a une durée de détention recommandée ; l’attention de l’investisseur est attirée sur le fait de bien vérifier l’adéquation de cette durée avec ses objectifs et sa situation. Le traitement fiscal dépend de la situation individuelle de chaque client et est susceptible d'être modifié ultérieurement. Les avantages fiscaux ne doivent pas constituer la seule motivation d’un investissement. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures.

Les infos clés de La banque populaire - quintessa

Supports disponibles
Architecture ouverte ?En architecture ouverte, l'assureur propose dans son contrat des OPCVM de société de gestion externe
Non
UC ?Nombre d'unités de compte donc de supports financiers actions ou obligations disponibles dans le contrat
193
SCPI ?Nombre de SCPI (support immobilier) disponibles dans le contrat
0
OPCI ?Nombre de OPCI (support immobilier) disponibles dans le contrat
0
SCI ?Nombre de SCI (support immobilier) disponibles dans le contrat
0
Titres vifs ?Indique si le contrat permet de loger des titres vifs (actions ou obligations) dans le contrat
Non
Fonds euros ?Nombre de fonds euros disponibles dans le contrat
0
Autres caractéristiques
Nature du contrat ?Individuel implique que le contrat est signé entre l'assureur et le souscripteur donc il n'est pas possible de le modifier sans l'accord des 2 parties.

Collectif implique qu'un collège représentant les investisseurs peuvent décider de modifier les conditions du contrat avec l'accord de l'assureur
Collectif
Ticket d'entrée ?Montant minimum à verser pour ouvrir le contrat
1 500
Gestion sous mandat ?Indique si le contrat dispose de gestion de sous mandat qui implique que l'allocation entre les différents supports est gérer par un tiers
Non
Avance ?Cette option permet de récupérer sous forme d'emprunt des fonds du contrat d'assurance vie sans pour autant réaliser un rachat
Oui
Souscription en ligne ?Indique s'il est possible de souscrire de manière totalement digitalisée
Non
Gestion en ligne ?Indique s'il est possible de réaliser des opérations en ligne (consultation, arbitrage, rachat...)
Oui
Conseiller dédié ?Indique si vous avez un conseiller dédié pour vous assister dans la gestion de votre contrat
Non
Options de gestion
Stop loss ?C'est une option de gestion qui permet de déclencher automatiquement un arbitrage d'un support s'il passe en dessous d'un seuil défini par rapport au niveau initial
Non
Stop loss relatif ?C'est une option de gestion qui permet de déclencher automatiquement un arbitrage d'un support s'il passe en dessous d'un seuil défini par rapport au point le plus haut atteint
Oui
Sécu. des plus values ?La sécurisation des plus value permet de définir un seuil à partir duquel la plus value est automatiquement arbitrée vers un fond euro
Oui
Invest. progressif ?Cette option permet d'investir un capital initial qui sera investi sur l'allocation définie sur une durée définie
Non
Rééquilibrage auto. ?Cette option permet de faire en sorte que les % définis sur chaque support reste les mêmes dans le temps malgré les évolutions du marché
Non
Frais du contrat
Arbitrage gratuit ?Un arbitrage consiste à une modification de l'allocation
4 arbitrages gratuits par an
Frais d'entrée ?% du capital investi qui sont acquis par l'assureur
Aucun
Frais de gestion UC ?Frais de gestion annuels sur les supports autres que les fonds euros prélevés de manière régulière par l'assureur directement sur le contrat afin d'en assurer la gestion
0,80 %
Frais gestion fonds € ?Frais de gestion annuels sur les fonds euros prélevés de manière régulière par l'assureur directement sur le contrat afin d'en assurer la gestion
2,90 %

Euodia, via son réseau de CIF (conseiller en investissement financier), propose un service de conseil en gestion de patrimoine rémunéré grâce à la rétrocession de commissions : nos partenaires nous versent une commission, perçue sur leur budget d’acquisition de nouveaux clients, pour rétribuer notre travail d’accompagnement et de mise en place des contrats.

Les 194 supports
de l'assurance-vie La banque populaire - quintessa.

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    • Nom du support
    • Note ?Nous avons défini un algorithme reposant sur les performances et volatilités passés du support par rapport aux autres supports de même catégorie.
    • Catégorie
    • Risque ?L'AMF a mis en place une note sur 7 afin d'évaluer le risque des supports financiers. La note obtenue dépend du niveau de volatilité.
    • Perf. YTD ?Performance du support depuis le 1er janvier
    • Perf. N-1 ?Performance du support l'année précédente
    • Volatilité ?Volatilité du support sur les 3 dernières années à condition d'avoir 3 ans d'historique - La volatilité correspond à l'amplitude de fluctuation du support, il s'agit donc d'un bon indicateur de risque

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Assurance vie La Banque Populaire - Quintessa, proposée par Bpce Vie : tout savoir sur ce contrat

Pour une somme de 1500€ en matière de versement initial, vous aurez l'opportunité de souscrire un contrat aux excellentes performances : La Banque Populaire - Quintessa.
En résumé :
- 1500€ de ticket d'entrée
- 0,8% de frais de gestion UC
- 1,5% de frais d'entrée
- 194 supports UC
Intéressé par cette assurance-vie performante ? Rendez-vous chez Bpce Vie, qui met à votre disposition ce contrat collectif. Ses supports variés en font un investissement intéressant.

La Banque Populaire - Quintessa : des supports divers

La répartition des supports se fait de la manière suivante, avec 194 UC (ou unités de compte), et 1 fonds euros, qui sont généralement plus stables. Les 1 fonds euros sont garantis à hauteur d’un pourcentage du montant de l’investissement initial. Pour que votre contrat soit géré de manière active par votre conseiller, 2,9% sont intégrés à votre assurance-vie.
Lors de la signature, des frais d'entrée à hauteur de 1,5% vous seront demandés.
Les fonds euros sont moins dynamiques mais plus sûrs, à vous de choisir quelle proportion de votre capital vous désirez placer sur ce type d'investissement. Puisqu'elles font appel à des supports plus risqués, les unités de compte sont moins fiables, mais aussi plus performantes sur le global. Il se peut que les supports concernés aient des baisses comme des augmentations importantes.
Avec leur rendement plutôt avantageux, ces produits financiers sont inclus dans votre contrat :
- 1 SCPI
- 1 SCI
- 1 OPCI

Ce que vous coûtera votre assurance-vie La Banque Populaire - Quintessa

Bénéficiez de frais réduits concernant ce contrat.
- 2,9% de frais de gestion fonds euros
- Vous pouvez disposer de 4 arbitrages gratuits par an
- 0,8% de frais de gestion unités de compte
- Frais d'entrée de 1,5%
Il s'agit d'un contrat abordable dès 1500€ ! En tant que souscripteur de l'assurance-vie, il vous sera possible de retirer les sommes que vous souhaitez à tout moment.

Être guidé dans son investissement grâce à cette assurance-vie ?

Il vous sera possible de sélectionner un mode de gestion parmi ces deux méthodes :
Gestion libre : Choisissez vous-même vos supports d'investissement parmi 1 fonds en euros et 194 unités de compte. À tout moment, vous pourrez effectuer les changements voulus, pour une grande souplesse dans vos investissements. Et si votre sélection vous fait douter, consultez nos conseillers pour être guidé à ce propos.
Vous manquez de connaissances en matière de finance ? Optez pour la gestion pilotée. En fonction de vos préférences, nos conseillers seront aptes à gérer le contrat de la meilleure manière possible. Vous n'êtes pas totalement mis de côté bien sûr : la stratégie adoptée vous sera expliquée par le biais de rapports que vous pourrez recevoir de façon régulière.
Vous désirez profiter de quelques options de gestion ? Voici celles qui sont intégrées à La Banque Populaire - Quintessa :
Selon un seuil déterminé à l'avance, vos plus-values sont placées sur un fonds euros, en adéquation avec l'option de sécurisation des gains.
Pour éviter les pertes, le stop loss relatif se base sur le point le plus haut jamais atteint, et fixe un seuil en dessous duquel le support ne doit pas passer. Si cela survient, alors un arbitrage automatique est mis en place.