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FINANCIER | 2 min. de lecture

Après CFAM#1, ClubFunding lance Insight#2

 

Quelques mois après la clôture du FCPR CFAM#1, ClubFunding AM lance un second fonds d’investissement dédié à l’immobilier : Insight #2.

 

Première plateforme française de crowdfunding immobilier, confirmée par le dernier succès de son fonds CFAM #1, ClubFunding AM présente un second millésime. Appelé Insight #2, ce nouveau FCPR mutualise les opérations crowdfunding de la société. 

Ouvert aux investisseurs particuliers et professionnels, le fonds Insight #2 propose une souscription 100% digitalisée. Il permet notamment d’investir dans des opérations de marchands de biens, des opérations de promotion immobilière et des actifs détenus dans une foncière.

Couvrant la France et l’Europe, le fonds comprend tous les secteurs de l’immobilier, quels qu’ils soient : résidentiel, bureaux, commercial, hôtellerie, logistique, immobilier géré.

 

Un rendement cible de 7%

Accessible dès 10 000€, le fonds Insight #2 vise un rendement annuel net cible de 7%. Pour ce faire, il a comme objectif de constituer un portefeuille d’environ cinquante investissements, ce qui permettrait une large diversification

Côté frais, les droits d’entrée maximum s’élèvent à 5% du montant souscrit. La durée de vie du fonds, quant à elle, est estimée entre juillet 2022 (date d’agrément) et juillet 2028 (date de clôture), ce qui donne un horizon d’investissement de 6 ans. 

Par ailleurs, suite au succès du fonds CFAM #1 auprès des assureurs en France et au Luxembourg, Insight #2 se trouve directement référencé au sein d’assurances-vie française et luxembourgeoise.

 

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Ticket moyen estimé à 2M d’euros

Les projets financés sont principalement des financements ou refinancements de fonds propres dans le cadre d'opérations immobilières en France. Concernant le type d’investissement possible, le souscripteur peut investir dans : 

  • Des opérations de marchand de bien en achetant des actifs immobiliers,
  • Des opérations de promotion immobilière en achetant un foncier et en construisant des biens neufs,
  • Le foncier en constituant un portefeuille d’actifs immobiliers.

Le ticket moyen investi s’évalue à 2M€, le montant minimum d'investissement par actif étant d'une limite de 100 000 €.

Trois types de parts sont disponibles :

  • La part A : Accessible à 10 000€, cette part applique la capitalisation. C’est-à-dire que les bénéfices générés par le placement sont réinvestis afin d’augmenter le capital placé.
  • La part B : Accessible à 10 000€, cette part applique la distribution. Contrairement à la capitalisation, les revenus perçus par le placement ne sont pas réinvestis, mais reversés trimestriellement au souscripteur.
  • La part C : Réservée aux clients institutionnels, cette part est accessible à 250 000€. De même que la part A, elle capitalise.

Côté stratégie, la diversification étant source de création de valeur, le but du fonds est d’offrir un portefeuille bénéficiant d’une large diversification, tant sur le plan géographique que sectoriel.

 

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Fiscalité optimisée

Pour rappel, les revenus perçus des investissements dans un FCPR sont assimilés aux gains de capitaux mobiliers. Or en investissant dans le FCPR Insight #2, le porteur de part bénéficie d’une exonération d’impôt sur le revenu, et ne se trouve redevable que des prélèvements sociaux (17,2%).

L’investisseur peut également opter pour le barème progressif de l’IR sur option.

Les PEA PME-ETI, quant à elles, et sous réserve de certaines conditions, sont éligibles à une exonération d’impôt sur le revenu sur les dividendes et plus-values obtenues. Globalement, pour les personnes morales, investir dans ce fonds permet d’obtenir :

  • Une exonération d’imposition sur les plus-values de produit de cession des parts,
  • Un taux d’IS réduit (0 à 15%) sous certaines conditions.

 

Diversification, exonération, accessibilité… Le fonds Insight #2 réunit tous les ingrédients qui ont fait le succès de CFAM #1… et bien plus encore !

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Article publié le 15 Septembre 2022

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