En continuant à naviguer sur ce site, vous acceptez l'utilisation des cookies afin de réaliser des statistiques d'audiences.En savoir plus×Fermer

Les cookies :
Pour tout savoir sur les cookies, vos traces, vos droits, rendez-vous sur ce site : http://www.cnil.fr/vos-droits/vos-traces/

Ce site Internet utilise des cookies pour :
- Pour nous aider à reconnaître votre navigateur comme celui d'un visiteur précédent et pour enregistrer les préférences que vous avez déterminées lors de votre précédente visite.
- Afin de conserver vos informations de connexion de sorte que vous n'ayez pas à vous reconnecter à chaque fois que vous revenez sur ce site web.
- Pour suivre les données analytiques sur le site. Ceci permet des mesures d'audience qualitatives et quantitatives (Google Analytics, Xiti...).
- Pour vous permettre de partager des contenus sur les réseaux sociaux via les boutons de partage Facebook, Twitter, Google +...

Comment supprimer ces cookies :
Vous pouvez choisir de désactiver/supprimer les cookies dans votre navigateur à tout moment en suivant les instructions fournies dans les fichiers d'aide de ce dernier.
Voici comment procéder pour les 4 principaux navigateurs (cliquez sur le lien) :
- Google Chrome
- Mozilla Firefox
- Microsoft Edge
- Safari

Enfin, nous tenons à vous informer que la désactivation d'un cookie pourrait empêcher ou rendre difficile la navigation ou la prestation des services proposés sur notre site Internet.
PATRIMOINE | 2 min. de lecture

Les qualités d'un bon gestionnaire de patrimoine

Stéphane SCHAEPELYNCK - 6 articles rédigés
Consultant en Gestion Privée - Partenaire indépendant
Prendre un rendez-vous

Tout d’abord, on va rappeler le rôle d’un conseiller en gestion de patrimoine : c’est un professionnel qualifié, qui conseille et souvent gère le patrimoine d’un particulier investisseur. La première chose qu’il va faire est de réaliser un audit patrimonial où il abordera des questions financières, juridiques et fiscales qui vont lui permettre, après en avoir parlé avec le client, de donner un ensemble de conseils qui seront en adéquation avec les volontés de celui-ci. Constitution d’un patrimoine, valorisation d’un capital, transmission... Le rôle du conseiller est complet. Bien souvent, il s’occupe aussi de la préparation à la retraie ainsi que de la protection du conjoint survivant.

Il y a pléthore d’intervenants et il est souvent très difficile de séparer le « bon grain de l’ivraie » tant les appellations sont nombreuses : conseil en gestion de patrimoine, gestionnaire de fortune, ingénieur patrimonial et de nombreux autres encore. A tel point que certains les confondent avec des vendeurs de produits, surtout lors ce qu’il s’agit de défisclisation faisant appel à de l’immobilier à travers des dispositifs tel que Pinel, Malraux, monuments historiques.

Qui sont les conseillers en gestion de patrimoine ? 

-des indépendant d’abord, et c’est là leur atout principal. Ils ont accès à tous les produits en toute objectivité. Ils tirent leurs revenus des accords de rétrocessions de commissions qu’ils négocient avec les partenaires.

-les banques : elles bénéficient de la relation qu’entretiennent les clients avec leur agence. Ils sont souvent liés aux produit exclusifs de leurs réseaux bancaires, et leur offre est assez limitée.

-les assureurs : ils sont experts dans tout ce qui touche à l’assurance personnelle, immobilière et dans tout ce qui concerne la prévoyance en général. Mais il ne faut pas s’attendre à des miracles concernant les contrats d’assurance-vie par exemple.

Quelles doivent êtres les qualités d’un bon conseiller en gestion de patrimoine ?

Un peu comme à l’armée, il doit avoir la volonté de servir, en outre faire preuve de beaucoup d’empathie et d’écoute. Il doit posséder la rigueur et une capacité de synthèse qui vont lui permettre de se faire comprendre très facilement, être honnête, et se rendre disponible, il doit être professionnel et avoir des connaissances telles qu’il puisse répondre à toutes les questions que peut se poser un investisseur.

Article publié le 12 Février 2021

Articles similaires

Aides financières pour les personnes handicapées
PATRIMOINE | 2 min. de lecture Lire l'article
Banque privée ou CGP : les grandes différences
PATRIMOINE | 2 min. de lecture Lire l'article
Location-vente : une opportunité à saisir pour le propriétaire ?
PATRIMOINE | 3 min. de lecture Lire l'article
Les 10 conseils pour investir en OPCVM
FINANCIER | 3 min. de lecture Lire l'article
Des revenus locatifs de source étrangère, quels avantages ?
PATRIMOINE | 4 min. de lecture Lire l'article