Swisslife stratégic premium
Assureur : SWISSLIFE
Scoring du contrat
?Nombre de supports
781
Ticket d'entrée
3 000 €
Frais d'entrée
Aucun
Frais de gestion UC ?Frais de gestion annuels sur les supports autres que les fonds euros prélevés de manière régulière par l'assureur directement sur le contrat afin d'en assurer la gestion
0,00 %
Aucun investissement n’est garanti sans risques. Chaque investissement comporte des risques spécifiques (fluctuations des marchés financiers, risque de change, risque de liquidité, risque de perte en capital partielle ou totale, risques liés au marché immobilier – liste non exhaustive). Chaque investissement a une durée de détention recommandée ; l’attention de l’investisseur est attirée sur le fait de bien vérifier l’adéquation de cette durée avec ses objectifs et sa situation. Le traitement fiscal dépend de la situation individuelle de chaque client et est susceptible d'être modifié ultérieurement. Les avantages fiscaux ne doivent pas constituer la seule motivation d’un investissement. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures.
Les infos clés de Swisslife stratégic premium
Collectif implique qu'un collège représentant les investisseurs peuvent décider de modifier les conditions du contrat avec l'accord de l'assureur
Euodia, via son réseau de CIF (conseiller en investissement financier), propose un service de conseil en gestion de patrimoine rémunéré grâce à la rétrocession de commissions : nos partenaires nous versent une commission, perçue sur leur budget d’acquisition de nouveaux clients, pour rétribuer notre travail d’accompagnement et de mise en place des contrats.
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SwissLife Stratégic Premium
1. SwissLife Stratégic Premium est un contrat individuel d’assurance vie de type multisupport, libellé en unités de compte
et en euros.
2. Le contrat prévoit le paiement d’un capital ou, en option, d’une rente, au terme du contrat (voir articles 3.3 et 3.5.4).
Il comporte également une garantie en cas de décès ainsi qu’une garantie plancher décès incluse automatiquement dans le contrat si aucun des assurés n’est âgé de moins de 18 ans ou de plus de 75 ans à la souscription, limitée à 1 500 000 euros (voir article 3.6).
l Les droits exprimés en euros comportent une garantie en capital égale aux sommes versées, nettes de frais et du coût de la garantie plancher décès incluse automatiquement.
l Les montants investis sur les supports en unités de compte ne sont pas garantis, mais sont sujets à des fluctuations à la hausse ou à la baisse, dépendant en particulier de l’évolution des marchés financiers.
3. Sur la part des droits exprimés en euros relative à la modalité « arbitrages libres », le contrat ne prévoit pas de participation aux bénéfices contractuelle (voir clause de participation aux bénéfices à l’article 3.3.2.1).
4. Le contrat comporte une faculté de rachat. Les sommes sont versées par l’assureur dans un délai de 30 jours. Les modalités de rachat sont indiquées à l’article 3.5 et les pièces justificatives à l’article 3.5.4. Le tableau des valeurs de rachat mentionné à l’article L. 132-5-2 du Code des assurances figure à l’article 5.
5. Le contrat prévoit les frais maximum suivants :
5.1. Frais prélevés par l’assureur
Frais à l’entrée et sur versements :
l 4,75 % maximum de chaque versement.
Frais en cours de vie du contrat :
l sur le fonds en euros : 0,65 % de l’épargne sur base annuelle ;
l sur les supports en unités de compte : 0,96 % de l’épargne sur base annuelle ;
l en cas de souscription de l’option « allocation déléguée », les frais sont majorés de 1,20 % sur base annuelle de l’épargne
en unités de compte concernée par l’option ;
l en cas de souscription de l’option « allocation déléguée personnalisée » ou de l’option « conseil en arbitrage », les frais sont
majorés de :
- 2,00 % sur base annuelle de l’épargne sous cette option, au titre des frais de gestion de l’option ;
- 0,42 % sur base annuelle de l’épargne en unités de compte sous cette option, au titre des frais financiers.
Frais de sortie :
l frais de gestion sur arrérages de rentes : 3 %.
Autres frais :
l frais d’arbitrage libre : sous l’option « conseil en arbitrage », les arbitrages libres sont réalisés sans aucuns frais. Sous la modalité
« arbitrages libres », un arbitrage gratuit par année civile ; les arbitrages suivants : 0,20 % de l’épargne transférée, majoré
d’un montant forfaitaire de 30 euros ;
l frais d’arbitrage automatique : les arbitrages résultant de l’option 2 – Investissement progressif, sont effectués sans frais.
Pour chaque opération d’arbitrage résultant des options 1 et 3 (article 3.4.5), les frais d’arbitrage s’élèvent à 0,10 % de l’épargne transférée, majoré d’un montant forfaitaire de 15 euros ;
l arbitrages sous option d’allocation : frais d’investissement ou de désinvestissement à l’occasion de toute opération sur des unités de compte de l’annexe IB ou IC : 2,00 % du montant transféré ;
l frais sur encours après décès : les frais mentionnés à la rubrique « Frais en cours de vie du contrat » continuent d’être prélevés après le décès de l’assuré jusqu’au règlement total de la prestation.
5.2. Frais pouvant être supportés par les unités de compte
Les unités de compte supportent des frais qui sont détaillés dans le document ou la note mentionnés au f du 2° de l’annexe de l’article A. 132-4 (Document d’informations clés pour l’investisseur — DICI — ou note détaillée) ou dans la note précisant l’indication des caractéristiques principales, qui sont remis au souscripteur pour les unités de compte qu’il a sélectionnées.
6. La durée du contrat recommandée dépend notamment de la situation patrimoniale du souscripteur, de son attitude vis-à-vis
du risque, du régime fiscal en vigueur et des caractéristiques du contrat choisi. Le souscripteur est invité à demander conseil auprès de son assureur.
7. Le souscripteur peut désigner le ou les bénéficiaires dans le contrat, et ultérieurement par avenant au contrat. La désignation du bénéficiaire peut être effectuée notamment par acte sous seing privé ou par acte authentique (voir article 3.1).
