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Prendre un rendez-vous

Le fonctionnement du conseil en gestion de patrimoine

| #Immobilier

Vous souhaitez faire appel à un conseiller en gestion de patrimoine mais vous ignorez ce qui va se passer une fois le rendez-vous pris ? Concept-et-patrimoine.com vous explique comment fonctionne un conseil en gestion de patrimoine. Le conseil en gestion de patrimoine, une activité polyvalente Se mettre en relation avec un cabinet de gestion correspond à une démarche d’optimisation financière de la part du client : il peut souhaiter se créer une épargne, ou valoriser celles qu’il possède déjà pour en tirer plus de profits. Il peut aussi être dans une optique de transmission de ses biens à ses descendants, ou souhaiter limiter son imposition. Ses souhaits peuvent porter sur des projets à court terme ou à long terme, avec un budget plus ou moins élevé. Dans tous les cas, la première démarche du conseiller est d’analyser avec son client sa situation financière actuelle, et de déterminer les atouts et faiblesses de l’existant. Grâce à ce premier rendez-vous, le conseiller établit une stratégie, en accord avec les besoins exprimés par le client. Pour se faire, il recherche des investissements dans quatre domaines en particulier : l’immobilier, les assurances vies, la retraite, et les valeurs mobilières. Sa connaissance du marché, des produits proposés et de la fiscalité doit être parfaite : il doit en effet tenir informé son client des risques potentiels des investissements proposés et pouvoir reconnaître de bonnes occasions. De cette façon, le client fait ses choix en toute connaissance de cause sur les placements qu’il acceptera ou non. Une fois que le conseiller et l’investisseur ont fait leur choix, ils souscrivent au produit désiré. L’expert en gestion de patrimoine est rémunéré au pourcentage sur le produit, entre 3 et 4,5 % généralement sur le produit. En moyenne, une collaboration entre un cabinet de conseil en gestion de patrimoine et un client dure 15 ans : avoir un bon relationel est donc primordial !